Corretora — seguros e venda de imóveis

O módulo Corretora atende duas frentes do mesmo negócio: a corretagem de seguros e a venda de imóveis. Nos dois casos, o que sustenta a corretora é a comissão — e o módulo é construído em torno de não deixar comissão escapar.

Cadastrar uma apólice

1. Abra Seu setor → Corretora. Comece pela aba Seguradoras e cadastre as companhias com as quais você trabalha, informando a comissão padrão de cada uma.
2. Vá à aba Apólices e clique em Nova apólice.
3. Informe o número, o ramo (auto, vida, residencial, empresarial, saúde, viagem ou responsabilidade civil), o segurado e a seguradora.
4. No campo Objeto segurado, escreva o que identifica o risco: a placa do carro, o endereço do imóvel, o nome da pessoa.
5. Preencha o período de vigência, o prêmio total, o número de parcelas e o percentual de comissão. A comissão prevista aparece calculada na hora.
6. Informe o vencimento da primeira parcela. Ao salvar, o sistema cria todas as parcelas, mês a mês, e lança a comissão prevista.

A agenda de renovação

Esta é a tela que mais vale dinheiro no módulo. Apólice que vence sem ninguém ligar é cliente perdido para o concorrente, e a corretora costuma descobrir só no ano seguinte.

1. Abra a aba Renovações.
2. A primeira lista traz o que já venceu. Ligue para esses clientes primeiro: nos primeiros dias após o vencimento, é comum que ainda não tenham fechado com ninguém.
3. A segunda lista traz o que vence nos próximos 60 dias — tempo suficiente para cotar com calma e apresentar duas opções.
4. Cada linha mostra o telefone do cliente, o objeto segurado, quantos dias faltam e quanto de comissão está em risco.
5. Ao renovar, cadastre a apólice nova normalmente. A anterior é marcada como renovada e sai da fila.

Sinistros

1. Na aba Sinistros, clique em Novo sinistro e escolha a apólice.
2. Informe a data da ocorrência, a data do aviso à seguradora e a descrição do que aconteceu.
3. Acompanhe a situação: aberto, em regulação, pago, negado ou encerrado.
4. Registre o valor estimado e, ao final, o valor efetivamente indenizado.

Imóveis à venda e divisão da comissão

1. Na aba Imóveis, clique em Novo imóvel e informe o endereço, o proprietário e o corretor que captou.
2. Informe o valor do imóvel, o percentual de comissão da venda e quanto dessa comissão cabe a quem captou.
3. A previsão de comissão aparece na lista, já dividida entre captador e vendedor.
4. Na aba Propostas, clique em Nova proposta, escolha o imóvel, o cliente, o valor proposto e o corretor que está conduzindo a venda.
5. A comissão é recalculada sobre o valor proposto, e não sobre o anunciado — imóvel quase sempre fecha abaixo do anúncio.
6. Ao aceitar a proposta, o imóvel passa para Vendido e as duas comissões são lançadas: a do captador e a do vendedor.